El problema

Truzt es un broker de seguros mexicano, ubicado en Monterrey, que representa a más de 15 aseguradoras, entre ellas GNP, Chubb, New York Life y Mapfre. Como intermediario de alto nivel, ofrece asesoría y gestión de portafolio en un entorno donde la precisión, los tiempos y las reglas específicas de cada aseguradora son críticas.

Conforme el portafolio creció, también lo hizo la complejidad operativa. Administrar renovaciones, endosos y cobranza a través de múltiples portales de aseguradoras se volvió una carga administrativa cada vez mayor para el equipo interno, y un riesgo real de ejecución.

Antes de automatizar, Truzt manejaba miles de pólizas activas repartidas en más de 10 sistemas de aseguradoras distintos. Las fechas de renovación variaban según producto y aseguradora, lo que exigía seguimiento y control manual. Las renovaciones tardías o perdidas generaban fuga de ingresos y mayor riesgo de cancelación, mientras que las oportunidades de venta adicional se identificaban tarde o de forma inconsistente. Todo el seguimiento dependía de la memoria del equipo, hojas de cálculo y recordatorios de calendario, lo que limitaba qué tanto podían escalar sin perder consistencia.

La solución

Followfy rediseñó la operación post-venta de Truzt implementando una capa de gobernanza agéntica enfocada en confiabilidad de ejecución, no en coordinación humana.

- Agente de Renovación Autónoma a 45 Días. Monitorea cada póliza activa y se activa exactamente 45 días antes del vencimiento, aplicando la lógica de renovación específica de cada aseguradora. Al mismo tiempo, evalúa el historial de cobertura y la estructura de la póliza para generar propuestas de renovación y ajuste antes de que intervenga una persona, asegurando que cada póliza entre a una ventana de renovación controlada con tiempo suficiente para revisión asesora.

- Portal de Trámites Humano-Agente. Un portal operativo centralizado conecta a los asesores humanos con la ejecución autónoma. El asesor selecciona el trámite requerido, renovación o endoso, y el sistema prepara automáticamente la documentación específica de la aseguradora, la estructura de la póliza y los pasos administrativos, reduciendo la dependencia de portales individuales por aseguradora.

- Cobranza y Notificación Autónoma. Una vez configurada la póliza, un Agente de servicio gestiona cobranza y notificaciones. Recordatorios de pago, actualizaciones de estatus y confirmaciones se ejecutan en múltiples canales hasta que la póliza se renueva y el pago se confirma, eliminando los ciclos de seguimiento manual.

El resultado

La ejecución de renovaciones alcanzó una cobertura casi completa, eliminando prácticamente las fechas perdidas. El tiempo de procesamiento de trámites a través del portal se redujo aproximadamente 3 veces frente al proceso manual anterior.

Las propuestas de venta adicional se generan de forma sistemática durante la ventana de renovación, contribuyendo a un incremento estimado de 15% a 20% en la aceptación de mejoras entre las pólizas elegibles.

La retención de clientes mejoró al pasar de recordatorios reactivos a un proceso proactivo y guiado. El equipo operativo redujo su carga de seguimiento manual en un estimado de 12 a 18 horas semanales.

"La IA no reemplazó a nuestros asesores. Eliminó la complejidad administrativa de gestionar múltiples aseguradoras, permitiéndonos enfocarnos en la asesoría y la relación con el cliente."
— Iñigo González, CEO de Truzt